به نظر می‌رسد جرم قابل پرداخت است، اگر میزان پول شویی نشانه‌ای باشد. گزارش‌ها تخمین می‌زنند که مجرمان سالانه نزدیک به یک تریلیون دلار پولشویی می‌کنند. برای بیان این شرایط، 1 میلیون دلار آمریکا حدود 256 پوند وزن دارد. 1 تریلیون دلار 128000 تن وزن دارد.
همین گزارش‌ها همچنین پیش بینی می‌کند که این رقم در سال آینده به طور چشمگیری افزایش یابد. به نظر می‌رسد که افراد بد در حال حاضر از قدرت اینترنت برای شستشوی سریع و کارآمد دستاوردهای نامناسب خود استفاده می‌کنند.
قبل از پرداختن به اینکه چگونه و چرا اینترنت تمیز کردن پول‌های کثیف را آسان‌تر می‌کند، بیایید به برخی از اصطلاحات مورد استفاده برای توصیف فرآیند پولشویی نگاهی بیندازیم.
شرکت وب نگاه در توسعه و طراحی اپلیکیشن موبایل iOS و اندروید تجربه دارد. بنابراین، اگر به دنبال طراحی اپلیکیشن موبایلی هستید که به کسب درآمد کمک می‌کند، با ایده اپلیکیشن خود با ما تماس بگیرید. دریافت مشاوره رایگان از کارشناسان ما را از دست ندهید.
09339017809
پولشویی 101
پولشویی تلاشی است برای مخفی کردن منبع پولی که به طور غیرقانونی به دست آمده است، و از ایجاد ارتباط بین مظنونین با جرم توسط سازمان های مجری قانون جلوگیری می کند. در اینجا نحوه کار، مرحله به مرحله آمده است.
قرار دادن: اولین قدم این است که پول کثیف را در یک تجارت قانونی یا به نظر قانونی وارد کنید. ترفند این است که بدانید چقدر و هر چند وقت یکبار بدون ایجاد شک باید پول نقد تزریق کنید.
لایه بندی: پس از واریز پول، مجرمان از پول در چندین تراکنش مالی استفاده می کنند و سعی می کنند تعیین مبادله اولیه پول را غیرممکن کنند. برخی از روش های مورد استفاده در اینجا عبارتند از:
نقل و انتقالات بانک به بانک
انتقال وجه از یک حساب به حساب دیگر
نقل و انتقالات به کشورهای مختلف
تغییر واحد پولی
خرید اقلام با ارزش بالا
ادغام: وقتی مجرمان احساس کنند که شانس ردیابی پول به جرم اصلی کم است، پول دوباره به گردش در می آید. این به معنای روز پرداخت برای مجرمان صبور است.
پولشویی آنلاین
پس چگونه مجرمان منشا پول دزدیده شده را مخفی می کنند؟ برای آن، به ژان لوپ ریشه، همکار پژوهشی در مدرسه بازرگانی ESSEC در نزدیکی پاریس، و گزارش او برای دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد به نام «پولشویی آنلاین: مروری بر روش‌های مجرمان سایبری» مراجعه کردم.
ریشت با توضیح اینکه چگونه داده های خود را به دست آورده شروع می کند. روش‌شناسی او یک ضعف آدم بد را به کار می‌برد: آنها دوست دارند درباره موفقیت‌شان با افراد همفکر صحبت کنند.
بنابراین، Richet بر انجمن‌ها و جوامع آنلاینی که در زمینه پولشویی تخصص داشتند، سایه انداخت. شاهکار کوچکی نیست، زیرا ابتدا باید سایت ها را پیدا کرد و سپس نحوه گوش دادن به آن را در حالی که تظاهر به یک جنایتکار کرد، کشف کرد. ریچت توضیح می دهد که بعداً چه اتفاقی افتاد:
ما از کلمات کلیدی مختلفی استفاده کردیم، از کلمات کلیدی مرتبط با راه حل های پرداخت گرفته تا موارد مرتبط با بازارهای سیاه. پس از اولین بررسی، داده های خود را فیلتر کردیم و موضوعات انجمن نامربوط را دور انداختیم. سپس محتوای این موضوعات را تجزیه و تحلیل کردیم و یافته های خود را ترکیب کردیم. به دسته های زیر.»
دو دسته‌ای که Richet به آن اشاره می‌کند، کلاهبرداری‌هایی هستند که برای موفقیت به اینترنت نیاز ندارند، و دسته‌هایی که نیازی به اینترنت دارند. آنهایی که مدت ها قبل از اینترنت وجود داشته اند، کلاهبرداری های پولی و بازارهای سیاه هستند. نیازی به گفتن نیست که حتی این کلاهبرداران نیز از شبکه جهانی وب بهره برده اند.
اول، قاطرهای پول. به گفته برایان کربس، وبلاگ نویس امنیتی، اکثر قاطرهای پولی، “آمریکایی های ناآگاه و بی تجربه فریب خورده و پس از استخدام برای مشاغل ساختگی در خانه، به پولشویی پرداختند.”
از سوی دیگر، بازارهای سیاه به سادگی راهی برای تجارت غیرقانونی کالا یا خدمات است. چیزی که باید به خاطر داشته باشید این است که آنچه معامله می شود معمولاً غیرقانونی نیست، اما معامله غیرقانونی است.
پولشویی از طریق بازی آنلاین
من هرگز حدس نمی زدم که بازی آنلاین می تواند به عنوان وسیله ای برای پولشویی استفاده شود. ریشت در طول استراق سمع خود متوجه شد که بازی‌های نقش آفرینی آنلاین چندنفره (MMORPG) به دو دلیل ساده راهی عالی برای تمیز کردن پول‌های کثیف هستند: چند بازیکن و ارز مجازی. (یکی از انواع اصلی ارز مجازی بیت کوین است. در مقدمه ای بر بیت کوین درباره آن بیشتر بدانید: آیا یک ارز مجازی می تواند کار کند؟)
وقتی می گویند “بسیار چند نفره”، شوخی نمی کنند. «World of Warcraft» میلیون‌ها عضو دارد که در سرتاسر جهان مستقر هستند و این امر باعث می‌شود پولشویی‌ها در معرض دید عموم پنهان شوند. در مورد ارز مجازی، Richet اهمیت آن را چنین توضیح می دهد:
“با استفاده از سیستم‌های ارز مجازی در این بازی‌ها، مجرمان در یک کشور می‌توانند پول مجازی را برای شرکای خود در کشور دیگر ارسال کنند. سپس پول مجازی را می‌توان به پول واقعی منتقل کرد و مجرمان هیچ ردی از مدرکی باقی نمی‌گذارند که مقامات می‌توانند آنها را دنبال کنند.” “
در ابتدا، من فکر کردم که تزریق آن مقادیر واضح است. من نمی دانستم که حجم پول مجازی در حال چرخش در سراسر اینترنت معادل بیش از یک میلیارد دلار آمریکا است. حتی یک صنعت کلبه ای وجود دارد که پول را به هر یک از ارزهای مجازی محبوب تبدیل می کند و بالعکس.
میکرو شویی گزینه دیگری است که در دنیای اموات به عنوان وسیله ای برای پولشویی محبوبیت پیدا کرده است. اینترنت، رایانه های قدرتمند و خدمات پرداخت سنتی اکنون خدمات آنلاین و تلفن همراه را ارائه می دهند. این موسیقی به گوش کسانی است که پولشویی می کنند.
هر مؤسسه ای که مبالغی را انتقال می دهد، بازی عادلانه ای برای ریزشویی است. به عنوان مثال می توان به پی پال، سایت های کارت اعتباری مجازی و به اندازه کافی عجیب، بازارهای کار آنلاین اشاره کرد. از آنجایی که نظرات درباره PayPal در انجمن ها رایج بود، Richet از آن به عنوان مثال استفاده کرد.
یک سناریوی رو به رشد: استفاده از کارت‌های اعتباری مجازی به عنوان جایگزینی برای کارت‌های پیش‌پرداخت تلفن همراه؛ آنها می‌توانند با یک حساب بانکی کلاهبرداری شده – با تراکنش فوری – تامین مالی شوند و به عنوان پایه یک حساب PayPal استفاده شوند که از طریق یک طرح ریزشویی شسته می‌شود. “
بیشتر بخوانید: چرا کسب و کار شما به اپلیکیشن موبایلی خودش نیاز دارد
یک ترفند قدیمی، جدید ساخته شده است
پولشویی قرن‌هاست که ادامه دارد. کاری که اینترنت انجام می‌دهد این است که تمیز کردن پول‌های کثیف را بسیار آسان‌تر می‌کند – و گرفتن افراد بد را بسیار سخت‌تر می‌کند.
